SWIFT计划采取措施帮助发现欺诈性的银行转账

 作者:恽砻     |      日期:2019-03-03 09:17:00
伦敦(路透社) - SWIFT银行间信息网络计划向客户发送每日报告,以帮助他们更快地识别未经授权的支付指令,例如黑客在2月份从孟加拉国中央银行窃取的8100万美元每天使用SWIFT信息进行数万亿美元的银行间支付,但孟加拉国的盗窃事件和今年曝光的其他事件已经打破了对所谓的超级安全系统的信心 SWIFT周二在一份声明中表示,从12月起,它将开始向客户发送“每日验证报告”这些将列出从客户端的SWIFT终端发送的消息,从而允许银行发现它不打算发送的任何付款指令该报告还将包含一份风险报告,旨在显示转账指示是否偏离客户的典型支付模式在孟加拉国的抢劫和去年一家哥伦比亚银行的1200万美元盗窃活动中,黑客通过删除他们从银行终端发送的欺诈性SWIFT消息的记录来掩盖他们的踪迹在这两种情况下,盗窃都需要数天才能被发现新报告将通过单独的渠道发送到客户的支付和合规团队,并传送到正常的SWIFT终端,这样即使黑客已经访问终端,报告也会通过一些前SWIFT员工和客户表示,这家总部位于比利时的组织是一家由全球最大银行控制的合作社,近年来对增加的安全风险的反应迟缓 SWIFT否认它忽视了未经授权访问客户终端的风险,并表示由银行来保护自己的设施然而,在6月份,合作社启动了一项新的“客户安全计划”,并正在制定新的措施,以帮助客户,特别是小型银行,